L’entreprise genevoise Taurus développe des technologies qui permettent aux acteurs bancaires traditionnels d’entrer et d’agir sur les marchés des actifs numérisés. Elle a ouvert il y a quelques mois sa plateforme d’échange aux particuliers.
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Il y a quelques semaines, le bitcoin (BTC) a atteint de nouveaux sommets, en passant au-dessus de la barre des 71’000 dollars, un record. La capitalisation boursière de cette cryptomonnaie s’élève aujourd’hui à 1,24 billion de dollars, ce qui correspond à la moitié de la capitalisation du marché mondial des cryptomonnaies, selon la plateforme spécialisée CoinGecko. De fait, ce marché devrait continuer à croître à un taux annuel de 12,5% jusqu’à la fin de cette décennie, selon le cabinet américain Grand View Research. Un secteur sur lequel l’entreprise genevoise Taurus est particulièrement bien positionnée. La fintech développe une solution technologique qui simplifie la vie aux banques et aux entreprises intéressées par le stockage et la gestion d’actifs numériques. Dès 2021, elle a ainsi créé une place de marché indépendante qui permet d’échanger des valeurs numériques, baptisée Taurus Digital eXchange (TDX).
Le potentiel des actifs numériques
«Taurus est née de la perception que le secteur des actifs financiers traditionnels allait converger avec celui des actifs numériques, et que ce business allait connaître une forme de réglementation pour pouvoir toucher un public toujours plus large, explique Lamine Brahimi, cofondateur et directeur associé de Taurus. Nous ne sommes pas des crypto-anarchistes, contrairement aux early adopters du Bitcoin, mais plutôt des ingénieurs qui avons énormément travaillé pour mettre au point une technologie solide et sécurisée.» S’y est ajouté un important travail au sein de la Capital Markets and Technology Association (CMTA) pour faire évoluer le cadre législatif suisse de manière à favoriser les possibilités d’innovation en matière d’actifs numériques.
La solution mise au point par Taurus s’interface avec les principaux logiciels de core banking du marché (Temenos, Avaloq, Finnova, etc.). Elle permet à ses clients, parmi lesquels Swissquote, Vontobel ou la banque Santander, d’émettre, gérer et négocier des actifs tokenisés, des crypto-monnaies et autres monnaies numériques en quelques clics. L’entreprise revendique aujourd’hui 50% de ce marché en Suisse. «Ce qui fait notre spécificité, c’est que notre entreprise possède un ADN lié à l’ingénierie. Notre cofondateur Jean-Philippe Aumasson fait partie des experts mondiaux en cryptographie et 70% de notre équipe d’environ 90 personnes est composée d’ingénieurs. Aussi, toute notre activité de développement est basée en Suisse.» Un point qui demeure apprécié par certains clients en ces temps d’instabilités géopolitiques.
Levées de fonds pour PME
L’autre moitié du modèle d’affaires de la société genevoise concerne le développement de sa plateforme TDX. Celle-ci sert à échanger différents actifs numériques: actions, obligations, produits structurés. Elle permet de réaliser des levées sous un format numérique (Security Token Offering) via TDX pour des entreprises qui n’ont pas la taille suffisante pour une introduction en bourse, à l’instar de la société d’e-commerce vaudoise Qoqa ou de l’entreprise de livraison MagicTomato à Genève. «À ce jour, nous avons mené une vingtaine d’émissions, pour un total d’un milliard de francs de valeur, précise Lamine Brahimi. Nous collaborons aussi avec des PME qui souhaitent mettre en place des plans de participation numérisés au profit de leurs employés, et allons lancer prochainement la tokenisation d’actifs immobiliers, en partenariat avec la société Swissroc.»
Taurus Digital eXchange a reçu en début d’année l’approbation réglementaire de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) pour ouvrir ses échanges aux clients de détail, une première dans ce secteur. De quoi permettre aux particuliers d’acheter et de revendre les jetons numériques émis via TDX et de contribuer au l’essor du volume des transactions.
«Les acteurs financiers traditionnel veulent tous se lancer dans le domaine des cryptoactifs, de ce point de vue le positionnement de Taurus est très intelligent, analyse Cyril Dieumegard, consultant et formateur dans le domaine des technologies liées au Web3, basé à Genève. D’autant plus que nous n’en sommes qu’au début de l’adoption des actifs numérique par le grand public. Les solutions développées par Taurus ont l’avantage de résoudre la complexité de ce domaine pour les non-initiés. En contrepartie, le stockage de ces données soulève des risques de sécurité et s’éloigne de la philosophie décentralisée et libertaire des promoteurs initiaux du Bitcoin.»
Expansion internationale
L’an dernier, la fintech a levé 65 millions de francs auprès notamment de la Deutsche Bank et de la banque genevoise Pictet. «Cette levée de fonds nous permet d’agir sur les trois priorités que sont le recrutement, l’internationalisation et le développement de nos services, explique Lamine Brahimi. Premièrement, nous continuons à engager des talents, et devrions atteindre le nombre de 100 employés d’ici à la fin de cette année.»
Ce tour de financement a également permis d’accélérer l’expansion à travers le monde de l’entreprise genevoise. «Nous avons ouvert quatre bureaux à l’étranger au cours des douze derniers mois – à Paris, Londres, Francfort et Dubaï –, et prévoyons d’en inaugurer deux autres en Turquie et en Amérique du nord. Enfin, comme le marché connaît une consolidation, les sommes investies nous permettent d’agir si une opportunité intéressante se présente pour compléter notre offre.»
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Blockchain
Technologie de stockage et de transmission d’informations de manière transparente, sécurisée et décentralisée. Elle fonctionne comme un registre où les transactions sont enregistrées de manière chronologique et immuable.
Cryptomonnaie
Monnaie numérique basée sur la technologie blockchain, conçue pour fonctionner comme un moyen d’échange sécurisé et décentralisé. Bitcoin, Ethereum et Litecoin sont quelques-unes des cryptomonnaies les plus connues.
Bitcoin
La première et la plus célèbre des cryptomonnaies a été créée en 2009 par une personne ou un groupe de personnes agissant sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto.
Tokenisation
Le processus de représentation d’actifs physiques ou virtuels sous forme de jetons numériques sur une blockchain. Les actifs tokenisés peuvent être des titres, des propriétés, des œuvres d’art, etc.
STO (Security Token Offering)
Méthode de levée de fonds pour financer la croissance d’entreprises offrant la possibilité à un investisseur de souscrire en ligne – après avoir vérifié son identité – et d’acheter des titres tokenisés sous la forme de jeton numériques.
Web3
Évolution vers un Internet décentralisé, basé sur la technologie blockchain, qui vise à favoriser des interactions sécurisées grâce à la cryptographie et aux smart contracts.