{"id":3446,"date":"2011-06-28T12:01:19","date_gmt":"2011-06-28T10:01:19","guid":{"rendered":"http:\/\/www.largeur.com\/?p=3446"},"modified":"2011-06-28T19:46:51","modified_gmt":"2011-06-28T17:46:51","slug":"banque","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/largeur.com\/?p=3446","title":{"rendered":"Bataille au paradis asiatique"},"content":{"rendered":"

\"large290611.jpg\"La banque priv\u00e9e Edmond de Rothschild vient d\u2019annoncer sa volont\u00e9 d\u2019ouvrir une nouvelle succursale bancaire \u00e0 Hong Kong. L\u2019obtention de la licence devrait intervenir au cours de ces prochaines semaines. L\u2019\u00e9tablissement n\u2019\u00e9tait pr\u00e9sent \u00e0 Hong Kong, depuis 1992, que sous la forme d\u2019un bureau de repr\u00e9sentation. Mais il vise la client\u00e8le asiatique, \u00e0 laquelle il compte offrir toute sa palette de services. \u00abNous allons commencer avec une trentaine d\u2019employ\u00e9s et projetons d\u2019arriver \u00e0 une cinquantaine d\u2019ici deux ans\u00bb, pr\u00e9cise Bernard Schaub, directeur et membre du comit\u00e9 ex\u00e9cutif de la banque.<\/p>\n

A l\u2019instar d\u2019Edmond de Rothschild, de nombreuses autres banques suisses ont annonc\u00e9 une augmentation de leurs effectifs ou leur implantation en Asie apr\u00e8s la crise de 2008. Parmi celles-ci, on trouve \u00e9videmment les g\u00e9ants Credit Suisse et UBS, mais \u00e9galement de plus petites banques comme Julius Baer, Lombard Odier, ou plus r\u00e9cemment Bordier & Cie.<\/p>\n

Ce qui frappe, ce n\u2019est pas tant la nouveaut\u00e9 du ph\u00e9nom\u00e8ne — Credit Suisse et UBS sont pr\u00e9sents en Asie depuis pr\u00e8s de 40 ans — que la rapidit\u00e9 de l\u2019expansion de ces plateformes, ainsi que les moyens mis \u00e0 disposition. La logique s\u2019explique simplement: la croissance en Europe et aux Etats-Unis est proche de z\u00e9ro, et c\u2019est l\u2019Asie qui contribue pour moiti\u00e9 \u00e0 la croissance de l\u2019\u00e9conomie mondiale. Les nouvelles fortunes se constituent d\u00e9sormais en Extr\u00eame-Orient: sur 97 nouveaux milliardaires, 62 viennent d\u2019Asie, selon une r\u00e9cente \u00e9tude de Julius Baer. <\/p>\n

Eldorado<\/strong><\/p>\n

Pour l\u2019instant, lorsque les banquiers parlent d\u2019Asie, il s\u2019agit en fait essentiellement des places financi\u00e8res de Hong Kong et de Singapour. Si ces march\u00e9s ont cr\u00fb et se sont globalis\u00e9s durant la derni\u00e8re d\u00e9cennie, ils repr\u00e9sentent \u00e9galement un acc\u00e8s pour la Chine ou l\u2019Inde. \u00abEn nous \u00e9tablissant \u00e0 Hong Kong, nous sommes \u00e0 la porte d\u2019entr\u00e9e de la Chine, de facto et de jure\u00bb, commente Bernard Schaub.<\/p>\n

La deuxi\u00e8me \u00e9conomie mondiale en taille excite les banquiers du monde entier avec ses 1,3 million de millionnaires qui totalisent une fortune de 1,65 trillion de dollars selon un r\u00e9cent rapport du cabinet Deloitte. Mais elle les tient \u00e9galement en respect et n\u2019est pas encore pr\u00eate de leur livrer son juteux capital.<\/p>\n

Les instituts financiers tablent donc sur une ouverture du march\u00e9 chinois dans les prochaines ann\u00e9es. Le potentiel semble aussi immense que les ambitions des banquiers: UBS a annonc\u00e9 en avril dernier qu\u2019elle entendait doubler ses revenus sur le march\u00e9 chinois dans les trois \u00e0 cinq ans \u00e0 venir: \u00abLa Chine offre les plus importantes opportunit\u00e9s de nouvelles affaires\u00bb, indique Jean-Rapha\u00ebl Fontannaz, porte-parole d\u2019UBS, par ailleurs premi\u00e8re banque \u00e9trang\u00e8re \u00e0 disposer d’une autorisation permettant le courtage d\u2019actions locales cot\u00e9es. La grande banque suisse, qui emploie plus de 7\u2019500 personnes en Asie, compte doubler sa force de travail en Chine pour arriver \u00e0 1\u2019000 collaborateurs. <\/p>\n

Quant \u00e0 Julius Baer, il vient d\u2019annoncer l\u2019ouverture d\u2019un bureau de repr\u00e9sentation \u00e0 Shanghai. Le groupe a commenc\u00e9 \u00e0 s\u2019implanter en Asie en 2006, avec une trentaine d\u2019employ\u00e9s. Il totalise maintenant pr\u00e8s de 500 personnes \u00e0 Hong Kong, Singapour et \u00e0 Jakarta.<\/p>\n

\u00abNous consid\u00e9rons d\u00e9sormais la Suisse et l\u2019Asie comme nos deux march\u00e9s domestiques, explique Tom Meier, CEO de la r\u00e9gion Asie et membre du comit\u00e9 ex\u00e9cutif de la banque. D\u2019ici cinq ans, nous souhaitons multiplier nos actifs asiatiques par deux, pour les porter \u00e0 25% de nos actifs totaux.\u00bb Une strat\u00e9gie qui r\u00e9ussit: \u00abLe profit g\u00e9n\u00e9r\u00e9 par nos succursales asiatiques permet de financer enti\u00e8rement notre expansion sur ce continent\u00bb, poursuit Tom Meier. Le succ\u00e8s est \u00e9galement au rendez-vous pour l\u2019UBS, dont la croissance en 2010 a \u00e9t\u00e9 de 12% dans la r\u00e9gion Asie-Pacifique.<\/p>\n

Comp\u00e9tition f\u00e9roce<\/strong><\/p>\n

Malgr\u00e9 ces performances, certains observateurs restent plus circonspects vis-\u00e0-vis du potentiel asiatique sur le long terme, tant la comp\u00e9tition que se livrent les banques du monde entier pour se faire une place sur ces march\u00e9s est f\u00e9roce. \u00abPour survivre, il est vital de pouvoir compter sur une marque reconnue\u00bb, constate Tom Meier. Alors que les Chinois connaissent \u00e0 peine le nom du Credit Suisse, on peut facilement imaginer les difficult\u00e9s que pourrait rencontrer une enseigne moins connue. \u00abLa concurrence avec les grandes banques d\u00e9j\u00e0 implant\u00e9es de longue date et qui investissent des millions en publicit\u00e9 et en marketing est tr\u00e8s rude\u00bb, rel\u00e8ve Bernard Schaub de la banque Edmond de Rothschild. <\/p>\n

L\u2019autre probl\u00e8me, pour la grande majorit\u00e9 des \u00e9tablissements, consiste \u00e0 recruter du personnel qualifi\u00e9 en Asie. \u00abNous assistons \u00e0 une \u00e2pre guerre des talents, poursuit le banquier. Il est difficile de recruter des collaborateurs comp\u00e9tents, qui adh\u00e8rent \u00e0 nos valeurs.\u00bb Du c\u00f4t\u00e9 d\u2019UBS, on consid\u00e8re le recrutement de personnel qualifi\u00e9 en Asie comme \u00abun \u00e9norme d\u00e9fi\u00bb. Pour rem\u00e9dier \u00e0 la p\u00e9nurie de personnel, la grande banque suisse a cr\u00e9\u00e9 une formation interne, avec un campus \u00e0 Singapour en 2007, puis une autre \u00e0 Hong Kong cette ann\u00e9e.<\/p>\n

La client\u00e8le asiatique est passablement diff\u00e9rente de celle que l\u2019on trouve en Europe ou aux Etats-Unis, ce qui pose une difficult\u00e9 de plus. Il s\u2019agit la plupart du temps de la premi\u00e8re g\u00e9n\u00e9ration d\u2019entrepreneurs. Ils n\u2019ont pas l\u2019habitude de faire appel \u00e0 des services financiers sophistiqu\u00e9s et r\u00e9investissent leur profit directement dans leur business.<\/p>\n

\u00abLa situation est tr\u00e8s diff\u00e9rente pour une famille europ\u00e9enne dont la fortune a d\u00e9j\u00e0 quatre g\u00e9n\u00e9rations, explique Tom Meier de Julius Baer. Nous devons en quelque sorte \u00ab\u00e9duquer\u00bb la client\u00e8le asiatique, car elle ne conna\u00eet pas encore grand-chose \u00e0 la diversification internationale ou au planning de succession.\u00bb Pour attirer ces clients difficiles, on dit que certaines banques vont jusqu\u2019\u00e0 pratiquer des prix plus avantageux que pour les Europ\u00e9ens\u2026<\/p>\n

M\u00eame si les pr\u00e9visions de nombreux analystes sont all\u00e9chantes, personne ne peut affirmer actuellement quand la Chine ouvrira son march\u00e9 \u00e0 toutes les banques \u00e9trang\u00e8res. Des doutes sont \u00e9galement \u00e9mis sur le potentiel de croissance de ces r\u00e9gions \u00e0 long terme, en raison de probl\u00e8mes de g\u00e9opolitiques et de gouvernance. Car Singapour reste l\u2019exception: la plupart des \u00e9tats asiatiques souffrent de corruption end\u00e9mique et de syst\u00e8mes judiciaires peu efficaces.<\/p>\n

Lourds investissements<\/strong><\/p>\n

Malgr\u00e9 ces b\u00e9mols, les banques suisses qui s\u2019implantent en Asie pensent poss\u00e9der les atouts pour faire face. \u00abNous sommes arriv\u00e9s juste avant la vague, en 2006, et il y avait encore un peu de place, raconte Tom Meier de Julius Baer. Maintenant, c\u2019est sans doute plus difficile. C\u2019est aussi gr\u00e2ce \u00e0 la longue exp\u00e9rience asiatique de notre management que nous disposons d\u2019un r\u00e9seau de collaborateurs et de clients d\u00e9cisifs pour notre succ\u00e8s.\u00bb Du c\u00f4t\u00e9 de la banque Rothschild, Bernard Schaub admet que \u00abla banque se trouve dans une situation de startup, avec les risques qui en d\u00e9coulent\u00bb. Mais \u00abnous sommes pr\u00e9sents depuis longtemps en Asie et notre marque est connue, poursuit-il. \u00abSi ce n\u2019\u00e9tait pas le cas, ce serait plus ardu.\u00bb<\/p>\n

Si le succ\u00e8s est possible, s\u2019implanter en Asie demande des investissements colossaux, qui exigent une masse sous gestion minimum. \u00abNous devons d\u00e9velopper de nouvelles expertises et cela co\u00fbte tr\u00e8s cher, admet Tom Meier. Car nous devons nous adapter aux demandes de la client\u00e8le asiatique, qui ne souhaite pas investir dans des actions de Nestl\u00e9, mais dans celles d\u2019une entreprise chinoise, par exemple.\u00bb M\u00eame remarque du c\u00f4t\u00e9 de l\u2019UBS: \u00abIl faut investir massivement dans la formation, la technologie et la compliance. Seuls les \u00e9tablissements qui auront eu les moyens d’impl\u00e9menter les nouvelles r\u00e8gles en mati\u00e8re de capital, de r\u00e9gulation ou de gestion transfrontali\u00e8re vont pouvoir figurer parmi les gagnants.\u00bb<\/p>\n

Les petites banques vont-elles avoir plus de difficult\u00e9 \u00e0 obtenir leur part du g\u00e2teau? Certaines se sont retir\u00e9es de ce march\u00e9, comme la Banque Cantonale Vaudoise en 2005. La Banque Cantonale de Gen\u00e8ve ne dispose que d\u2019une antenne \u00e0 Hong Kong et n\u2019y m\u00e8ne pas d\u2019activit\u00e9 bancaire. Quant \u00e0 la banque Vontobel, elle n\u2019a pour l\u2019instant pas l\u2019intention de mettre un pied en Asie. Certains analystes constatent que les petites banques vont de toute fa\u00e7on avoir de la peine \u00e0 survivre dans le futur, que ce soit en Asie ou en Suisse. Il y aura toujours une place pour un march\u00e9 de niche, mais la probabilit\u00e9 d\u2019une consolidation reste forte. Pour l\u2019instant, le champ de bataille asiatique s\u2019ouvre pour petits et grands acteurs du secteur. \u00abNous ne sommes qu\u2019au d\u00e9but du combat, r\u00e9sume Bernard Schaub de la banque Edmond de Rothschild. Et s\u2019il y a de l\u2019argent \u00e0 gagner, ce ne sera de l\u2019argent facile pour personne.\u00bb<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

De nombreuses banques suisses ont d\u00e9cid\u00e9 de s\u2019implanter en Asie apr\u00e8s la crise de 2008. La croissance de cette r\u00e9gion promet de nouveaux march\u00e9s, mais aussi quelques pi\u00e8ges redoutables. Enqu\u00eate.<\/p>\n","protected":false},"author":19538,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[4],"tags":[],"class_list":["post-3446","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-kapital","kapital"],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/largeur.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/3446","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/largeur.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/largeur.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/largeur.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/19538"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/largeur.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=3446"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/largeur.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/3446\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/largeur.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=3446"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/largeur.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=3446"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/largeur.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=3446"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}